-
Välkommen till ett uppdaterat Klocksnack.se
Efter ett digert arbete är nu den största uppdateringen av Klocksnack.se någonsin klar att se dagens ljus.
Forumet kommer nu bli ännu snabbare, mer lättanvänt och framför allt fyllt med nya funktioner.Vi har skapat en tråd på diskussionsdelen för feedback och tekniska frågeställningar.
Tack för att ni är med och skapar Skandinaviens bästa klockforum!
/Hook & Leben
få pengar att växa.
- Trådstartare Widowmaker
- Start datum
Har inte så mycket annat att dela med mig av haha, Ahsell +22%(fick 200 på noteringen). Men jag håller med dig, man vill gärna skryta om sina bra affärer men inte skylta om sina dåliga. Känns dock som att dom som ofta gör stora vinster har säkert gjort stora förluster också.
Helt okej för mig att du vinner den här tävlingen
Vad vinner man?
Alligatorn
Basic
Äran att avslöja vad den översta är för aktie !Vad vinner man?
Fermenta?Äran att avslöja vad den översta är för aktie !
Medicinbolag som tror sig ha en lösning på ett stort problem går det väl 13 av på dussinet och gemensamt är att det är en rejäl chansning.
En fundering bara: Varför tror du inte på Paynova?I dag var det dags för Paynova att rusa. Upp 16% just nu.
Hoppas det håller i sig så jag blir av med skiten
EDIT: YES! Den investeringen har gnagt. Skönt att gå +-0.
Fick mina kontrolluppgifter för ISK i dag och någon kanske kan svara på den här frågan:
Schablonintäkt*: ZZZ x 1.40% = YYY
* Schablonintäkten skickas till Skatteverket och kommer att vara förtryckt i din deklaration. Schablonintäkten kommer automatiskt att beskattas med 30%. För att se hur beskattning på ISK fungerar, klicka här.
Jag tolkar det som att jag kommer att få betala 30% i skatt på YYY.
Tänker jag rätt?
Schablonintäkt*: ZZZ x 1.40% = YYY
* Schablonintäkten skickas till Skatteverket och kommer att vara förtryckt i din deklaration. Schablonintäkten kommer automatiskt att beskattas med 30%. För att se hur beskattning på ISK fungerar, klicka här.
Jag tolkar det som att jag kommer att få betala 30% i skatt på YYY.
Tänker jag rätt?
För att det finns för många, större konkurrenter och Paynova erbjuder inget unikt när det gäller betallösningar.
Tror jag nämnt det tidigare i tråden
För att det finns för många, större konkurrenter och Paynova erbjuder inget unikt när det gäller betallösningar.
Tror jag nämnt det tidigare i tråden
Intäktsdelningen är unik på marknaden är den inte? Finns mig veterligen ingen aktör inom konsumentkrediter som kan generera intäkter åt en handlare i samband med betalning.
Vidare så vet jag inte heller om någon aktör som arbetar med en white-label lösning, där slutkonsumenterna frontas mot handlaren och inte betalleverantören, typ Klarna, Resurs etc., vilka tar över ägandet av konsumenten.
För mig har Paynova ett unikt koncept där emellan att använda Klarna etc eller investera i en helt egen plattform med allt vad det innebär, inte ett litet eller billigt projekt.
Kostnaderna i den fortsatta driften av Paynovas plattform kommer inte att belastas nämnvärt vid integrering hos nya kunder. Lanseringen av nya tjänsten tillsammans med SJ var för mig ett bevis på att Paynova står helt redo med en mycket fin produkt vilken kommer att generera återkommande i långtgående samarbeten
Tycker VD Ekberger har följt sin plan otroligt fint sedan hn tog lver rodret under 2013, till skillnad från tidigare styrelse vilka varit rent ut sagt förjävla dåliga.
Blabla.. sorry för babbel, blöjbyte nu
Jodå, handlarna får en kickback vid vissa kreditavtal från flera ledande betallösningsleverantörer.
Ett stort problem jag ser för Paynova är att de är så mycket mindre kända än tex Klarna, Qliro och Swish.
Själv har jag blivit bekväm och väljer gärna en butik med Klarna för att det går fort att beställa och betala.
Det blir väl bara minus ca 50%?Gick in i Beowulf på 1,32. Så nu leder jag -% tror jag
N
Från vilka leverantörer då? Talar vi kick-back som i lägre kostnad eller att betalningarna genererar intäkter till handlarna per transaktion?
Att de är okända håller jag inte heller med om, tvärtom enligt mig. Att slutkonsumenterna inte känner till Paynova är en stor del av konceptet, Paynova ska där inte synas.
Från vilka leverantörer då? Talar vi kick-back som i lägre kostnad eller att betalningarna genererar intäkter till handlarna per transaktion?
Att de är okända håller jag inte heller med om, tvärtom enligt mig. Att slutkonsumenterna inte känner till Paynova är en stor del av konceptet, Paynova ska där inte synas.
Det varierar mellan olika leverantörerna men de jag känner till ger en kickback på ett belopp eller en procentsats när kunden väljer vissa typer av krediter (avbetalningar). Handlaren gör alltså en ren vinst.
Oew
Guld
Vilka är det? För de flesta är ex Klarna en kostnad inte inkomstkälla
Om det inte vore för handelsstopp hade den nog gått ner mer
Ska kolla upp det med min "insider"
Fått svar och för de längre avtalstiderna, som har ränta, får handlaren en kickback.
Gäller fler än Klarna.
Oew
Guld
Vet verkligen inte var du får de uppgifterna ifrån. Så här standardavtalet ut för en handlare. Står inget om kickback och är absolut en kostnad, som till och med kan bli väldigt hög för mindre e-handlare.
Jag får dem från en erfaren näthandlare som höll på med näthandel långt innan Klarna ens var påtänkt.Vet verkligen inte var du får de uppgifterna ifrån. Så här standardavtalet ut för en handlare. Står inget om kickback och är absolut en kostnad, som till och med kan bli väldigt hög för mindre e-handlare.
Du väljer själv om du vill tro mig eller inte.
Vet verkligen inte var du får de uppgifterna ifrån. Så här standardavtalet ut för en handlare. Står inget om kickback och är absolut en kostnad, som till och med kan bli väldigt hög för mindre e-handlare.
Varken Klarna, Resurs, Collector, Payex, DIBS osv. låter handlaren tjäna pengar på konsumentkrediter.
Det finns däremot vissa avtal där det är lönsamt för handlaren, det är när vi talar om sällanköpsvaror med Stora kreditbelopp som bilar, husvagnar etc.
Det finns oftast rabatteringsmodeller baserade på volym, likt i alla branscher, för att prisa in sig mot large corp. Men, jag hävdar att det inte finns någon aktör med samma typ av intäktsdelning likt den Paynova erbjuder, där även handlaren tar del av förseningsavgifter, ränta, aviseringsavgifter etc och som även är kompatibel med annat än högkostnadsvaror.
Oew
Guld
Jag väljer då att ta dina påståenden med en nya salt. Dels på grund av bilden jag delade, dels från de otaliga uppgifter man får som motsäger dina uppgifter om man googlar på det. Förstår självklart att vissa handlare kan omförhandla sina villkor och där har vissa en bra position att förhandla ifrån, men tycker inte man kan utifrån den information som är tillgänglig, säga att det gynnar handlarna.
Håller helt med dig här, Paynovas affärsmodell är unik och kräver likviditet, men är annars väldigt fördelaktig för handlarna jämfört med ex Klarna.
Alla handlare gynnar det knappast, men som jag skrivit finns det större handlare som faktiskt får betalt för att förmedla krediterna.
Ledsen men du har fel.
Jag har arbetat länge och rätt specifikt med avtalen mellan betalföretag och handlare inom e-com hos 2 av företagen ovan de senaste 8 åren, och nu inom samma område hos en bank, har rätt stor koll på konkurrenterna vill jag även tro, suttit och sitter mycket med de ramavtal som vi skriver med de större/största handlarna i norden.
Jag har aldrig stött på denna form av intäktsdelning tidigare när vi som sagt inte talar om långa krediter på höga belopp. Vilka är det som erbjuder detta? Jag vill gärna veta vad jag missat.
Se mitt tidigare svar nedan. Vi pratar om kreditavtal som löper på flera år med ränta.
Gäller förutom Klarna minst en svensk storbank som säljer sina kredittjänster under ett annat varumärke.
Då jämför du äpplen med päron. Vi talade ju om Paynova och deras marknad.
Du ska nog läsa dina inlägg igen. Så här skrev du en bit upp:
"Intäktsdelningen är unik på marknaden är den inte? Finns mig veterligen ingen aktör inom konsumentkrediter som kan generera intäkter åt en handlare i samband med betalning."
Det finns minst två stora aktörer som gör just det du påstår att de inte gör.