Välkommen till ett uppdaterat Klocksnack.se
Efter ett digert arbete är nu den största uppdateringen av Klocksnack.se någonsin klar att se dagens ljus.
Forumet kommer nu bli ännu snabbare, mer lättanvänt och framför allt fyllt med nya funktioner.
Vi har skapat en tråd på diskussionsdelen för feedback och tekniska frågeställningar.
Tack för att ni är med och skapar Skandinaviens bästa klockforum!
/Hook & Leben
Kanske såhär: prisnedgångar eller strukturella förändringar som förhindrar marknaden att fungera och får konsekvenser för flera delar i ekonomin? Det behövs kanske inte många procent, bara tillräckligt på marginalen för att skapa inlåsningseffekter, problem med lån, konsumtion osv.
Att många får sparken eller en höjning av boräntan till 2,5% i snitt kommer få ner kastande av pengar på boende. Fortsätter vi ligga på ca 1% i bolån och folk har jobb så vettefan om vi får se nån sättning.
Håller med till hundra procent. Försökte bara definiera krasch och starta diskussion. Tycker den här tråden är riktigt kul när det är ös i den. Har varit lite mycket "villan jag gillar är dyr". Vi behöver komma tillbaka till det seriösa killgissandet kring makrotrender mm.
Delar samma iakttagelse. Sålde nyligen vår bostadsrätt, en fyra i vasastan som nog får klassas som ett av de bra objekten. Sjukliga mängder spekulanter men få vågar lägga bud. Det verkar finnas en stor oro så får se vad den mynnar ut i
Räntorna kommer stiga kontinuerligt (säkert 2.5-3.5% inom 1-3år). Semesterhus går nog ner lite först, sen dyra familjevillor med flera - ofta - relaterade omkostnader (bil, el, mat etc.) som ökar månadskostnaden kraftigt, mindre attraktiva lägenheter och sist attraktiva lägenheter som är billiga att bo i (låg avgift + skulder). Min gissning
Känns som det blir tufft om det håller i sig på den nivån.Räntorna kommer stiga kontinuerligt (säkert 2.5-3.5% inom 1-3år). Semesterhus går nog ner lite först, sen dyra familjevillor med flera - ofta - relaterade omkostnader (bil, el, mat etc.) som ökar månadskostnaden kraftigt, mindre attraktiva lägenheter och sist attraktiva lägenheter som är billiga att bo i (låg avgift + skulder). Min gissning
Precis, det känns ju helt orimligt att det skulle tillåtas med tanke på hur många hushåll som är högt belånade.Känns som det blir tufft om det håller i sig på den nivån.
Energipriser + 200 %, beräknas ligga på en hög nivå framöver.
Drivmedel + 50 %
Mat + 30 %
Räntor + 100 till 200 %
Löner + 2 %. Tror inte någon vill höja lönerna med 10 %.
Räntan och skatten är ju det enda som kan regleras. Har svårt att se en varaktig räntehöjning till runt 3 - 4 %. Bolåneränta alltså.
Edit: Glömde skriva Rolex + 20 %/år.
Delar samma iakttagelse. Sålde nyligen vår bostadsrätt, en fyra i vasastan som nog får klassas som ett av de bra objekten. Sjukliga mängder spekulanter men få vågar lägga bud. Det verkar finnas en stor oro så får se vad den mynnar ut i
Känns som det blir tufft om det håller i sig på den nivån.
Energipriser + 200 %, beräknas ligga på en hög nivå framöver.
Drivmedel + 50 %
Mat + 30 %
Räntor + 100 till 200 %
Löner + 2 %. Tror inte någon vill höja lönerna med 10 %.
Räntan och skatten är ju det enda som kan regleras. Har svårt att se en varaktig räntehöjning till runt 3 - 4 %. Bolåneränta alltså.
Edit: Glömde skriva Rolex + 20 %/år.
Vi får seKänns som det blir tufft om det håller i sig på den nivån.
Energipriser + 200 %, beräknas ligga på en hög nivå framöver.
Drivmedel + 50 %
Mat + 30 %
Räntor + 100 till 200 %
Löner + 2 %. Tror inte någon vill höja lönerna med 10 %.
Räntan och skatten är ju det enda som kan regleras. Har svårt att se en varaktig räntehöjning till runt 3 - 4 %. Bolåneränta alltså.
Edit: Glömde skriva Rolex + 20 %/år.
vet att bankerna inte vill att man binder lån just nu för det inte blir lika lönsamt för dem då de spår mer ränteuppgång. Mitt råd är att sälja alla fastigheter, bygga en koja i skogen och ha ett gäng Daytonas per handled ist 
Vi får se
Så kan det nog vara, är del mekanismer bakom jag inte har 100% koll på då jag inte jobbar med utlåning. Finns nog en sweet spot risk vs potentiella ränteintäkter. Men ser man till listräntorna är 3-mån generellt mer fördelaktig just nu vs vad den har varit vs binda.
Rörliga räntorna styrs av riksbanksräntan. Långa bundna räntor styrs av priserna på bostadsobligationer på internationella marknaden. Därav skillnaden lite förenklat. Sedan kan bankerna ju välja att ta ut olika marginal.
Exakt.Normalt styr centralbankerna korta räntan och långa räntan styrs av marknadens inflationsförväntningar.
Sedan ett antal år tillbaka har dock även långa räntor manipulerats av centralbankerna, detta genom s.k. kvantitativa lättnader, dvs stödköp av långa obligationer. Jag tror att man är inne på en mycket farlig väg som riskerar att landa i hyperinflation och en valutakris.
Köp guld.
Då gäller det att säljarna inte redan köpt annars ser vi nog fallande priser mycket snart!
Får känslan av att en del vill testa lyckan.. Dem har nog känslan av att en bra dag lätt kunna på plussa 1-1,5 mil, vilket i många fall absolut stämmer.
Ja det blir ju så när alla "måste" göra vinst på sitt boende för att ha råd med nästa. I princip ingen kan spara ihop kontantinsats med löneinkomst. Vi har verkligen skapat ett självspelande falskt piano.
Word!
