Välkommen till ett uppdaterat Klocksnack.se
Efter ett digert arbete är nu den största uppdateringen av Klocksnack.se någonsin klar att se dagens ljus.
Forumet kommer nu bli ännu snabbare, mer lättanvänt och framför allt fyllt med nya funktioner.
Vi har skapat en tråd på diskussionsdelen för feedback och tekniska frågeställningar.
Tack för att ni är med och skapar Skandinaviens bästa klockforum!
/Hook & Leben
Om avkastningen på fonden historiskt sett varit högre än låneräntan så är det en dålig idéSka lösa in en fond och sedan betala av det resterande på billånet. Vet inte om det är klokt men det är iaf rätt skönt att slippa den utgiften varje månad.
Ska lösa in en fond och sedan betala av det resterande på billånet. Vet inte om det är klokt men det är iaf rätt skönt att slippa den utgiften varje månad.
Det här är ett entusiastforum. Det är ju sorgligt om man inte kan unna sig mer än en procent av sin förmögenhet på sin hobby.Jag har som regel att aldrig spendera mer än 1% av min nettoförmögenhet på inköp som inte är rena investeringar (bostad inkluderat).
Tycker att det fungerar bra! Har jag t.ex. en miljon i nettoförmögenhet så kan jag köpa en klocka för 10k utan att fundera på om jag har råd.
Eller så är man jävligt tät!Det här är ett entusiastforum. Det är ju sorgligt om man inte kan unna sig mer än en procent av sin förmögenhet på sin hobby.
Tänkte först strunta i att besvara det här inlägget men jag kan inte hålla mig. För jag känner att det du säger är så outvecklat, jag vill veta mer. Jag har flera gånger funderat på hur många procent av ens nettoförmögenhet ett visst inköp motsvarar. Och du talar också om rena investeringar. Antar att du med det syftar på investeringar som förväntas leda till framtida avkastning.Jag har som regel att aldrig spendera mer än 1% av min nettoförmögenhet på inköp som inte är rena investeringar (bostad inkluderat).
Tycker att det fungerar bra! Har jag t.ex. en miljon i nettoförmögenhet så kan jag köpa en klocka för 10k utan att fundera på om jag har råd.
För mig fungerar det alldeles utmärkt. Hur det fungerar för andra kan jag inte ta ställning till... Det är förstås också enklare ju mer pengar man har, men det argumentet är väl sant vilken strategi man än har...Tänkte först strunta i att besvara det här inlägget men jag kan inte hålla mig. För jag känner att det du säger är så outvecklat, jag vill veta mer. Jag har flera gånger funderat på hur många procent av ens nettoförmögenhet ett visst inköp motsvarar. Och du talar också om rena investeringar. Antar att du med det syftar på investeringar som förväntas leda till framtida avkastning.
Jag känner inte dig och vet inte hur du lever och det låter ju väldigt fint och bra på alla sätt i men fungerar det verkligen för dig? Jag tror att det är extremt, alltså verkligen extremt sällsynt, att någon människa verkligen lever så som du säger att du gör.
Personligen så gillar jag inte "köp först - lös sen" men alla i min närhet som lever så verkar på något sätt klara sig fint så.
Jag trodde att det var ett klockforum. Jag har ett par fina klockor, vissa till ganska stora värden, men jag väntade tills jag hade råd innan jag köpte dem.Det här är ett entusiastforum. Det är ju sorgligt om man inte kan unna sig mer än en procent av sin förmögenhet på sin hobby.
Jag har en annan approach.För mig fungerar det alldeles utmärkt. Hur det fungerar för andra kan jag inte ta ställning till... Det är förstås också enklare ju mer pengar man har, men det argumentet är väl sant vilken strategi man än har...
Jag ska inte fråga varför denna jul skulle vara så speciell. Jag bara tiger och samtyckerDet löser sig Jakobb KÖP är det nån jul som vi alla ska slå på stort så är det denna.
Inget superbra råd att titta i backspegeln.. Vad bedömningen är framgent är det intressanta i detta fall.Om avkastningen på fonden historiskt sett varit högre än låneräntan så är det en dålig idé
Det är det vi alla söker. Den riskfria investeringen som kan avkasta mer kostnaden för kapitalet. Det faller ofta tyvärr just på den där lilla petitessen med riskfri .Så länge avkastningen är större än räntan anser jag det okej att leva över sina tillgångar. Sagt med en nypa cash...
Eller så kan man ju vända på det lite. Om den känslobetonade avkastningen är större än den ekonomiska avkastningen så funkar det fin fint i min bok med att inte göra vinst . Exempel köpa klocka och sälja med förlust=skit samma för det är min passion/hobby för att sedan finansiera i ny klocka och på så vis få ny och större glädje än den ekonomiska kostnaden/förlusten . Gillar att tänka att jag jag är världens rikaste fattiglappDet är det vi alla söker. Den riskfria investeringen som kan avkasta mer kostnaden för kapitalet. Det faller ofta tyvärr just på den där lilla petitessen med riskfri .
Passionsspara, kallar jag det.Har för vana att utöver annat sparande att ALLTID lägga över 3000kr/månad till ett konto, för just onödiga köp av lyxartiklar.
Du bakar ju julklapparna, eller köper blommor och drar argumentet att man måste tänka på det galna konsumtionssamhället samtidigt som du sneglar mer mot den nya klockan än Kalle Anka!Jag cashar bara klockor
Tänkte mer på om familjen förtjänar julklappar i år men jag stryker nog det helt enkelt
Minst sagt. Behövs ju ett par hundra millar om 1% ska räcka till att köpa alla klockor man vill haEller så är man jävligt tät!