få pengar att växa.

[good.fidelity]

Har för visso inte orkat läsa allt men måste invända ändå..

Att köpa alla konsumtionsvaror nu för ett år eller två framåt bygger på att du tror att KPIF kommer ligga på 10% ett år till. Om inflationen bara är 2% kommande år (tror jag är troligt, men vi får väl se Jun23) och om så är fallet hade du haft bättre avkastning på ett fasträntekonto. Dessutom binder du kapital så din kostnad är primärt alternativkostnad. Om det uppstår möjligheter är det ju surt att ha bundit kapitalet i blöjor och konserver…? DESSUTOM, just det beteendet du nämner skulle driva på inflationen och därmed räntorna. Om folk istället pottränade sina barn, halverade sitt svinn och slutade köpa sådant som stuckit i pris, eller bara inte behövs, hade inflationen snabbt kommit ner och räntorna också.

Däremot bör man ju passa på när det är bra extrapriser och annat. Jag köper gärna maxantal paket kaffe eller så när det är bra kampanj. Why not lixom.


Att man kan tjäna pengar på lite vad som helst ifall man är duktig på det är inget nytt. Men det är ju inte så att man bara bestämmer sig att bli proffs på klockor eller båtar och man då magiskt blir det på en vecka. Det är nog troligare att man isf gör dåliga köp, precis som många gjorde när de utan kunskap skulle ”investera” i en Daytona för 500k som de nu tappat 200k på… riskfritt? Inte i närheten. Det är låg likviditet så risken är snarare kraftigt underskattad för om du väl måste sälja vid fel tillfälle blir du snabbt slaktad.

Om inflationen är 2% så måste fasträntekontot ha 3% för att matcha. Historiskt sett så matchar avkastningen (riskfritt) från en investering inte inflationen. Bankkonton gör det i princip aldrig. Man kan säkert hitta något enstaka år där riskfri ränta matchar eller överträffar inflationen, men det är nog sällan.

När man har pengar på högröntekonton så låser man ofta 12månader, om man går ut av avtalet så är det en avgift.

Risken på att köpa ett års konsumtionsartiklar är nästan 0. Sparandet man gör sedan varje månad kan man givetvis investera vidare. Jag tror du glömmer att man ”tar ut” 1/12 varje månad från investeringen, som efter 12månader är 0.

Så man får ju egentligen inte avkastning på hela beloppet, bara den delen man håller investerad.

Att inflationen skulle stiga av detta är omöjligt, men om hela samhället skulle göra det visst. Sannolikheten för det är dock obefintlig.

Sannolikheten att man förlorar pengar på att äga riktiga saker är mindre än att man gör det på aktier, bara man håller sig till saker man tycker om och behöver använda. Och att försöka tajma aktiemarknaden eller krypto/fonder osv är också väldigt svårt.

Det finns ett stort värde i att faktiskt använda en sak, som man sedan säljer med vinst eller +\- 0.

Det är inte alla som klarar att tänka i dessa termer. Men om du föredrar att ha pengarna på ett konto istället för att ha ett föremål i din ägo, eller kanske båda samtidigt, så är det inget fel med det.

Poängen är att man kan göra på andra sätt än hur vanliga människor gör, och det kan få ett långt mycket bättre utfall.

Inflationen är fortfarande högre än räntan på ett fasträntekonto, och därtill skattefri att investera i.

I min omgivning, och bland folk jag känner, så är det människor med alternativa strategier som lyckas bäst med att få pengar att växa. Och aktier/fonder osv fungerar där fint för de som har väldigt stort kapital att röra sig med (miljon snarare än tiotusentals kronor)

 

[Bonumm]

Trevligt att CTM börjat röra på sig åt rätt håll De som köpte T0 på 4,5 gjorde nog en jäkligt bra affär. Själv så är jag redan fulltankad så inga bottenköp för min del tyvärr.

 

[ANALOGUE]

Om inflationen är 2% så måste fasträntekontot ha 3% för att matcha. Historiskt sett så matchar avkastningen (riskfritt) från en investering inte inflationen. Bankkonton gör det i princip aldrig. Man kan säkert hitta något enstaka år där riskfri ränta matchar eller överträffar inflationen, men det är nog sällan.

När man har pengar på högröntekonton så låser man ofta 12månader, om man går ut av avtalet så är det en avgift.

Risken på att köpa ett års konsumtionsartiklar är nästan 0. Sparandet man gör sedan varje månad kan man givetvis investera vidare. Jag tror du glömmer att man ”tar ut” 1/12 varje månad från investeringen, som efter 12månader är 0.

Så man får ju egentligen inte avkastning på hela beloppet, bara den delen man håller investerad.

Att inflationen skulle stiga av detta är omöjligt, men om hela samhället skulle göra det visst. Sannolikheten för det är dock obefintlig.

Sannolikheten att man förlorar pengar på att äga riktiga saker är mindre än att man gör det på aktier, bara man håller sig till saker man tycker om och behöver använda. Och att försöka tajma aktiemarknaden eller krypto/fonder osv är också väldigt svårt.

Det finns ett stort värde i att faktiskt använda en sak, som man sedan säljer med vinst eller +\- 0.

Det är inte alla som klarar att tänka i dessa termer. Men om du föredrar att ha pengarna på ett konto istället för att ha ett föremål i din ägo, eller kanske båda samtidigt, så är det inget fel med det.

Poängen är att man kan göra på andra sätt än hur vanliga människor gör, och det kan få ett långt mycket bättre utfall.

Inflationen är fortfarande högre än räntan på ett fasträntekonto, och därtill skattefri att investera i.

I min omgivning, och bland folk jag känner, så är det människor med alternativa strategier som lyckas bäst med att få pengar att växa. Och aktier/fonder osv fungerar där fint för de som har väldigt stort kapital att röra sig med (miljon snarare än tiotusentals kronor)

Sorry men du har fel.
Nu får du 3.5% helt rörligt och över 4% fast ett år. Det är mycket troligt att KPIF är under 2% Juni24, och oavsett vad KPIF är så betyder ju inte det per definition att det man köpt stigit lika mkt. Pappersprodukter styrs mycket av naturgas och den har kollapsat. Att pappersprodukter såsom blöjor ska fortsätta stiga mycket är osannolikt om inte naturgasen stiger mycket (vilket den nog kan göra men inte i närheten av de nivåer som gällde förra hösten). Dessutom vad gäller blöjor skulle du då missa alla rabattkuponger man löpande får hem på ca 20%, vilket vida överstiger inflationen. Det har ju nu dessutom varit så att matvaror har sjunkit lite i snitt senaste tre månaderna, så du kan mycket väl ha deflation i matvaror om inte skördarna blir katastrof. De länder som ligger före oss är nästan nere på 2% nu, så vi får väl se men jag skulle vara mycket förvånad om KPIF är över 3% Juni24. Dessutom har du som sagt en stor alternativkostnad av att inte kunna investera om läge uppenbarar sig.

Det beteendet du beskriver är precis det som leder till hyperinflation om majoriteten gör så. Du får onaturligt hög efterfrågan som kommer tvinga upp priserna då företagen ej hinner öka produktionen.

Du har fel om värdet på saker. De flesta saker tappar värde när man har dem. Påstå inte att du köper en ny cykel och säljer den dyrare efter ett år när den är skitig. Alla klockor du som nobody kan köpa nya kommer du förlora mkt på, och om du ska tjäna pengar på att köpa via auktion måste du vara kunnig

 

[minken]

Sorry men du har fel.
Nu får du 3.5% helt rörligt och över 4% fast ett år. Det är mycket troligt att KPIF är under 2% Juni24, och oavsett vad KPIF är så betyder ju inte det per definition att det man köpt stigit lika mkt. Pappersprodukter styrs mycket av naturgas och den har kollapsat. Att pappersprodukter såsom blöjor ska fortsätta stiga mycket är osannolikt om inte naturgasen stiger mycket (vilket den nog kan göra men inte i närheten av de nivåer som gällde förra hösten). Dessutom vad gäller blöjor skulle du då missa alla rabattkuponger man löpande får hem på ca 20%, vilket vida överstiger inflationen. Det har ju nu dessutom varit så att matvaror har sjunkit lite i snitt senaste tre månaderna, så du kan mycket väl ha deflation i matvaror om inte skördarna blir katastrof. De länder som ligger före oss är nästan nere på 2% nu, så vi får väl se men jag skulle vara mycket förvånad om KPIF är över 3% Juni24. Dessutom har du som sagt en stor alternativkostnad av att inte kunna investera om läge uppenbarar sig.

Det beteendet du beskriver är precis det som leder till hyperinflation om majoriteten gör så. Du får onaturligt hög efterfrågan som kommer tvinga upp priserna då företagen ej hinner öka produktionen.

Du har fel om värdet på saker. De flesta saker tappar värde när man har dem. Påstå inte att du köper en ny cykel och säljer den dyrare efter ett år när den är skitig. Alla klockor du som nobody kan köpa nya kommer du förlora mkt på, och om du ska tjäna pengar på att köpa via auktion måste du vara kunnig

Han har tyvärr rätt om man ser på lite längre sikt än några månader. Sen mäts inflationen på ett fåtal utvalda varor så som kanske inte återspeglar verkligheten.

 

[Baramats]

Han har tyvärr rätt om man ser på lite längre sikt än några månader. Sen mäts inflationen på ett fåtal utvalda varor så som kanske inte återspeglar verkligheten.

Iphone-paradoxen – där Norge valt en annan väg

Iphonepriserna i Sverige rusar när de nya modellerna når butikerna. Men hur påverkar det inflationen? SvD tar dig med bakom kulisserna på SCB – där siffran som styr Riksbankens ränta räknas ut.

www.svd.se

Vet inte om denna artikel (länk här ovan) ligger bakom en betalvägg, hoppas inte, för den är bra. Här går SVD igenom hur Riksbanken jobbar för att följa upp inflationen.

 

[ANALOGUE]

Han har tyvärr rätt om man ser på lite längre sikt än några månader. Sen mäts inflationen på ett fåtal utvalda varor så som kanske inte återspeglar verkligheten.

Nej. Inflationen överstiger räntan men inte konsumentprisinflation. Att tillgångsinflationen har överstigit räntan länge är inget nytt, och har troligen föranlett folks riskvilja vad kommer till tillgångar. Men köper man konsumentvaror är det konsumentpriserna som räknas, och de har inte överstigit räntan över tid. Realräntan har varit positiv i det långa loppet.

 

[Erdna]

Inte rört Telia-aktien tidigare, men idag kändes det ändå lite intressant att ta upp aktien..

 

[hampusg]

Inte rört Telia-aktien tidigare, men idag kändes det ändå lite intressant att ta upp aktien..

För att vdn avgår eller varför blev den intressant nu?

 

[leicaphile]

Inte rört Telia-aktien tidigare, men idag kändes det ändå lite intressant att ta upp aktien..

Har både den och Tele2 men tror jag väljer att öka i Tele2 i dagsläget.

 

[Erdna]

För att vdn avgår eller varför blev den intressant nu?

För att den kommer ned på en trevlig nivå. R/R känns vettig under 23kr. Kan säkert dippa lite till, vem vet. Men någonstans måste man kliva på..

Gällande att VD kliver åt sidan är helt okej för mig. Inget Super-Fan av en ledare som ej fullföljer sina uppdrag utan drar när det stormar lite och ett annat erbjudande kommer upp som känns lite mer "bekvämt".

Jag menar, hon hade högst troligen ingen dålig lön hos Telia direkt....

 

[Bonumm]

Jäklar va Palantir drar iväg. Sålde mina för något år sedan när de stod i 18$. Var sugen att köpa när de var nere på runt 6 men oturligt nog så köpte man såklart annat. Gick back totalt då jag hade GAV på 20. Ska bli intressant att följa utvecklingen framåt.

 

[Bonumm]

@Erdna Tror du Nilar fixar fram 1,2 miljarder de behöver för att uppnå de nya målen? Om inte lär de väl gå på konken?
Är du kvar i aktien?

 

[Erdna]

@Erdna Tror du Nilar fixar fram 1,2 miljarder de behöver för att uppnå de nya målen? Om inte lär de väl gå på konken?
Är du kvar i aktien?

Nej, lämnade på ca 1-kronan efter drygt 30% uppgång från runt 0.70 öre.

Sedan har jag trejdat den något i omgångar runt 0.50-nivån men senaste tiden stått utanför. Tänkt länge och ge den en chans för lång position, men deras s.k. vision känns inte alls övertygande. Än mindre efter dagens PM. Avstår kraftigt.

 

[leicaphile]

Här var det livat värre!

Tänkte se vad ni tror om D-aktier i dagsläget. De har väl pressats ner prismässigt av de högre räntorna då folk vill ha lite mer direktavkastning för att ta på sig bolagsrisken. Men ponerar vi att man närmar sig räntetoppen (kanske .5% till i år och sen långsam nedgång över 12-24 månader till lägre nivåer?) så borde ju denna typ av aktier (och preffar, dock får man tänka på inlösenskursen där) stiga i värde. Så länge underliggande bolag inte haverar naturligtvis.

Men det känns ju som ett hyfsat bra läge att köpa på sig en del. Man får en fin DA på sina pengar och en rätt god potential för kursutveckling. Eller?

 

[Notorious Niklas]

På kort sikt JA. Men inte på lång sikt. USA kommer att växa i många år framåt. Först kommer betting och efter det så kommer casino. Ser stor tillväxt där i 10år framåt. Sedan så kommer Latam och Asien att växa rejält också, Så det finns mycket att växa på framåt. Förhoppningsvis så håller Europa på att vända också. Holland och Tyskland är på G igen efter regleringar.

Jag hoppas på att de säljer Europadelen och fokuserar på USA och övriga världen samt att de noteras i USA. Det hade gjort susen för kursen. Motsvarande pears har ju en värdering på ca 3X.

Äger du fortfarande?

 

[leicaphile]

CTM-ägare idag

 

[mlundstrom]

CTM-ägare idag

Ja, för fan. Sitter lugnt i båten Tidshorisont 2-300 år.

 

[Bonumm]

Ja, fy fan idag var det ingen rolig dag för oss i CTM. Som vanligt så sitter man fulltankad inför rapport. Usch, blev ATL i portföljen idag igen, slog gårdagens rekord med råge.
BC kom med en kanonrapport så det går ju bra för peers. Bara att hoppas att vi kan vända utvecklingen. Ett par casinostater och det kommer bli fart, helst en öppning i NY. Det skulle verkligen ändra caset drastiskt. Ger detta ett år till, får utvärdera igen när det är dags att lösa in T0. Kommer nog köpa lite till T0 och fortsätta köpa H0 som ger 12% avkastning årligen.
Men något bör göras åt ledningen snarast.

 

[ANALOGUE]

Dagens candle på SPX är inte bull… Blir spännande att se morgondagen.

Handlar omx ner imorgon tro? Hade ju inte förvånat. Börjar nog köpa tillbaka lite under 2100, men tror ju att nedgången bara börjat. Tror fortfarande att soft landing är en total hallucination i Europa.

 

[leicaphile]

Gårdagen var ju onekligen spännande. Men som jag sagt innan ska vi ju nu betala för ett drygt årtioende av osunda räntor och ett fiktivt välstånd hos medelklassen så det blir nog ett par lite tuffare år att ta sig genom. Marknaden blickar dock framåt så den lär vända bra mycket tidigare än verkligheten.

Trodde ärligt talat att våren/sommaren 2023 skulle bli mycket tuffare rent ekonomiskt men det är väl en kombination av bundna lån och folks sparpengar som hållit saker vid liv. Det kan ju inte fortsätta i all framtid.

 

[leicaphile]

Kronofogden rapporterar om stora ökningar av skulderna hos fogden och att man nu har det högsta skuldbeloppet noterat hos sig någonsin, 14.6 miljarder kronor (GSEK). Skuldberget som gått till fogden ökade med 3.8 miljarder kronor eller 35% under första halvåret 2022. Antalet krav ökade till 609 000 från 545 000 första halvåret förra året och antalet berörda personer har ökat med 6% till 268 000, eller alltså drygt 2.5% av svenskarna.

 

[hejsam]

Är det någon som har koll på Revoluts "flexibelt konto" på sparkonton?

Som jag förstår det ger det en avkastning på dina pengar (olika beroende på valuta) mellan 3,48-4,83% med daglig utbetalning samt med fria uttag och insättningar. Men inte en fast ränta utan avkastningen kan variera som jag förstår det, men är det någon risk på sin pengar dvs kan värdet någonsin gå ner?

Edit: jag fattar att värdet kommer skilja i SEK beroende på vad den kostar kontra den valuta jag sparar i men jag menar om värdet på valutan jag sparar i någonsin är någon risk?

 

[Stuffe]

Är det någon som har koll på Revoluts "flexibelt konto" på sparkonton?

Som jag förstår det ger det en avkastning på dina pengar (olika beroende på valuta) mellan 3,48-4,83% med daglig utbetalning samt med fria uttag och insättningar. Men inte en fast ränta utan avkastningen kan variera som jag förstår det, men är det någon risk på sin pengar dvs kan värdet någonsin gå ner?

Edit: jag fattar att värdet kommer skilja i SEK beroende på vad den kostar kontra den valuta jag sparar i men jag menar om värdet på valutan jag sparar i någonsin är någon risk?

Hittade detta angående APY:

"Interest rates on high-yield savings accounts are variable and can fluctuate at any time, so while a bank may advertise a high annual percentage yield (APY) when you apply, it likely won’t last forever."

I USA så betalar dom även skatt på det dom tjänar via såna konton verkar det som. Så kan vara värt att kolla upp vad som gäller hos revolut.

Fast om du nu är ute att säkra ca 3,48% - då är det ju lika bra att sätta in på ett svenskt sparkonto. Finns ju flera som ligger uppe kring 3,5-3,75%.
Bara t.ex Avanza ligger på 3,25% idag - fria uttag/insättningar osv.

 

[hejsam]

Hittade detta angående APY:

"Interest rates on high-yield savings accounts are variable and can fluctuate at any time, so while a bank may advertise a high annual percentage yield (APY) when you apply, it likely won’t last forever."

I USA så betalar dom även skatt på det dom tjänar via såna konton verkar det som. Så kan vara värt att kolla upp vad som gäller hos revolut.

Fast om du nu är ute att säkra ca 3,48% - då är det ju lika bra att sätta in på ett svenskt sparkonto. Finns ju flera som ligger uppe kring 3,5-3,75%.
Bara t.ex Avanza ligger på 3,25% idag - fria uttag/insättningar osv.

Jag hittar inte så mycket information av Revolut själva och detta verkar vara en ny funktion de lanserat iaf här i Sverige.

Min tanke var mest att jag har en del USD på Revolut redan och jag tror mer på USD än SEK i närmsta framtiden så kan jag få 3.5% på USD är jag nöjd med det. Kontra att få 3.5% i SEK på svenskt sparkonto och riskera att SEK faller ännu mer under tiden.

 

[Stuffe]

Jag hittar inte så mycket information av Revolut själva och detta verkar vara en ny funktion de lanserat iaf här i Sverige.

Min tanke var mest att jag har en del USD på Revolut redan och jag tror mer på USD än SEK i närmsta framtiden så kan jag få 3.5% på USD är jag nöjd med det. Kontra att få 3.5% i SEK på svenskt sparkonto och riskera att SEK faller ännu mer under tiden.

Då är jag med på hur du tänker

Jo det var inte jättemycket info på Revoluts sida. Hade nog skickat ett mail för att höra mig för.

 

[Bergsman]

Leonardo SpA, SAAB och Rheinmetal har varit ganska trevliga att äga senaste två åren. Av dessa tre hörs väldigt lite kan jag tycka om Leo, riktkurserna ligger kring nuvarande kurs, ingen hype likt de andra. Är det något som ni sitter på och har tankar kring? Mycket snack kring förnyelse av radarsystem bla i Bulgarien, där Israel är storleverantör men här tänker jag att Leonardo kanske kan ta en bit av kakan.

 

[Sovdoktor]

Är det någon i tråden som har koll på valutaväxlingsavgifter och som kan peka på billigaste sätt att föra över en större summa pengar (sek) till en europeisk bank (eur)?

 

[Hirtius]

Är det någon i tråden som har koll på valutaväxlingsavgifter och som kan peka på billigaste sätt att föra över en större summa pengar (sek) till en europeisk bank (eur)?

Jag har kört Wise några gånger och det har fungerat bra.

 

[leicaphile]

Jag har kört Wise några gånger och det har fungerat bra.

Samma här, använt de sen de hette Transferwise. Vettiga avgifter och bra kurs.

 

[Belfort]

Är det någon i tråden som har koll på valutaväxlingsavgifter och som kan peka på billigaste sätt att föra över en större summa pengar (sek) till en europeisk bank (eur)?

Revolut använder jag när jag köper eller reser utomlands. Inga avgifter upp till 10 000kr växling per månad, allt över det kostar 1%. Kanske finns någon av medlemskapsnivåerna där det är helt fritt.