Vad tror ni om prisutvecklingen på bostadsmarknaden?

[JohanHLM]

Jag är på din sida, men menar du ideologiskt fel, samhällsekonomiskt fel eller "rimlighetsmässigt" fel?

Samhällsekonomiskt med ytterst liten touch av ideologi då jag trots allt tycker att man ska få slita lite för att kunna leva som en kung.

 

[Stup]

Problemet med stora uppgångar på bomarknaden gör att folk köper bostäder som de inte tänker bo i utan bara för att göra en slant. Såna situationer skapar bubblor. Jag håller i sak med många ovanstående att stora prisuppgångar på boende inte egentligen gynnar någon förutom bankerna

/ P

 

[Ninen79]

Problemet med stora uppgångar på bomarknaden gör att folk köper bostäder som de inte tänker bo i utan bara för att göra en slant. Såna situationer skapar bubblor. Jag håller i sak med många ovanstående att stora prisuppgångar på boende inte egentligen gynnar någon förutom bankerna

/ P

Haft flera vänner och bekanta som har gjort så.

 

[n1tro]

Det är när utländska investerare börjar trycka på sälj-knappen i Bloomberg på svenska bostadsobligationer vi lär se en del oro. Dollarräntorna stiger med; refinansieringen av dessa obligationer kommer ske på mkt högre nivåer. Gissa vem som får betala det ..

 

[Kugghjul]

Lägre invandring visst men många vill köpa sig bort från problemområden som invandringen varit med och skapat.

"En studie genomförd vid Örebro Universitet visade att svenska småbarnsföräldrar som uttalar sig positivt angående multikulturalismens värden ändå konkret väljer skola så att deras barn inte skall vara en etnisk minoritet i sin skolgång eller att det är viktigt att de får god grund till sitt svenska språk.[6]"
https://sv.wikipedia.org/wiki/White_flight
https://fof.se/tidning/2015/7/artikel/segregeringen-okar-i-sverige

En intressant rättviseaspekt, som borde intressera socialistpartierna, är varför bara de med "mycket pengar" skall ha rätten att "köpa" en bra uppväxt till sina barn, där barnen lär sig svenska ordentligt.

Med det sagt så kommer lägre invandring minska efterfrågan (eller efterfrågeökningen, såvida vi inte påbörjar repatrieringsprogram), samt minska anledningen till White Flight, då borde prisuppgången bromsas.

misstänker att det är detta du hänvisar till? https://www.sbab.se/1/om_sbab/press...ostadspriserna_kan_falla_med_8-9_procent.html

Stiger räntorna så kan det absolut stämma - men det vi ser på räntemarkanden är ju en marknad som blir allt mindre dominerad av storbankerna och med lägre räntor som följd. Vi ser ju redan trevande försök av företag som Enkla att lansera bolån med klart lägre marginaler än bankerna gör. Detsamma gäller Avanza - även om de har en tydligare målgrupp för sin produkt. Även danske bank och för den delen SBAB (om jag kommer ihåg rätt) sänkte ju sina räntor som svar på de nya utmanarna. Min gissning är istället att vi kommer få se en lånemarknad som blir mer sönderslagen och där marginalerna på utlåningssidan kommer dyka.

Enkla lär ha misslyckats i sina försöka att få finansiering. De har utlovat volymen 100 miljarder men lär ha misslyckats med en första omgång på 1 miljard, om jag inte minns helt fel.

Ja det är mycket pengar.

Ja en insats på säg 500 000 är enormt mycket pengar även för personer som har hyggliga jobb, om det är personer som aldrig lärt sig spara. Och om de väl börjar spara så är det 3-5 års tid av rätt hårt sparande. Som "tur" är kan man ju blankolåna runt 600 000 idag, gäller bara att hålla blankolånet "off balance sheet" tills man fått bostadslånen, mha föräldrar, vänner etc.

Uppfattar också att det varit en liten dipp nu senaste månaderna men det som jag tror talar för att marknaden ändå går upp över överskådlig framtid är att jag tror fler och fler uppfattar boendemiljön som viktig och att befinna sig i områden som de känner är trygga och bra. Helt enkelt att många tycker det är värt att göra ganska stora uppoffringar för att bo ett visst ställe (som såklart kan vara olika för olika personer). Eftersom utbudet oftast är begränsat i dessa området ser jag detta som en fundamental drivkraft för fortsatt uppgång.

Även om det är viktigt för många kommer strypt tillförsel på krediter att göra det omöjligt. Allt bygger på att de får låna.

Detsamma verkar gälla för villor, radhus och dyl. Förra året blev det budgivning på allt, nu är det bara välplanerade (och ljusa, fräscha) objekt som det blir budgivning på.
Har inga teorier eller idéer om när det kan ta fart igen, men med amorteringskrav, lånetak och en ränta som inte rimligtvis kan bli lägre känns det osannolikt att det skulle rusa upp snart.

Kommunekonomikris, höjda kommunalskatter, införd fastighetsskatt, avskaffat ränteavdrag...

Just detta som gör att vi har den situation vi har. Folk ser sina bostäder som investeringar och inte som bostäder. Många har dessutom bytt upp sig och riskerar att sitta med svartepetter vid en separation tex.
Sitta lugnt i båten och amortera rejält på lånet är ett bra alternativ för att hamna på rätt sida den dag det går åt skogen.
Räntan kommer inte att gå upp inom överskådlig framtid. Tänk om Svensson tredubblar sin boendekostnad, hur tror ni de resonerar kring shopping, resor osv?

Även om man bara ser boendet som 30% investering så finns spekulationsbiten där. "köp nu och vänta inte, då blir det dyrare" "priserna kan bara gå upp" När priserna börjar vika neråt får vi exakt det omvända förloppet.

Ja, det skall bli intressant att se vad som händer med antalet skilsmässor framöver. Den andra naturliga säljfaktorn, dödsfall, lär ju inte ändra sig så mycket!

Under 2014 gifte sig cirka 47 000 par samtidigt som drygt 24 000 äktenskap upplöstes genom skilsmässa. Endast ett fåtal par både gifte och skilde sig under året.
2014 avslutades drygt 24 300 äktenskap genom skilsmässa. Det var knappt 800 skilsmässor färre än 2013.
Hälften av skilsmässorna under 2014 avsåg äktenskap som hade varat knappt åtta år och drygt var fjärde skilsmässa avsåg giftermål under perioden 2009–2011.
https://www.scb.se/sv_/Hitta-statistik/Artiklar/Skilsmassor-vanliga-efter-nagra-ar/

Cirka 1/4 av alla som gifter sig varje år är skilda efter 8 år enligt ovan. Det blir rätt många villor som måste "ut". Intressant topp på 9% efter 4 år, 2010 till 2014.

Vadan detta snack att man inte får tjäna pengar på sin bostad? Halva Sveriges befolkning bor i ägt boende, och har på senare år sett en ordentlig ökning av värdet på sina bostäder. Många har sålt och bytt upp sig, tack vare bristen på bostäder i kombination med den högkonjunktur som råder. Klart att alla som vill och kan hakar på detta rally för att ta del av kakan, och ju förr man gör det desto bättre. Jag köpte själv bostadsrätt för strax ett år sedan för hårt intjänade pengar, och ser verkligen inga fel i en eventuell prisuppgång. Är detta enligt dig omoraliskt, eller varför är du så kräsen till att tjäna pengar på boendet, som man dessutom betalar reavinstbeskattning på? Vad är skillnaden på detta jämfört med allt annat köp och sälj? Är det mer rätt att tjäna 40k på K&S genom att sälja Daytona för obscena priser än att tjäna pengar på en generell boprisuppgång?

Det är inget fel i att tjäna på sin bostad. Problemet har ju dock uppstått att alla tror att de kommer att tjäna på sin bostad, att priserna bara kan gå upp, vilket leder till att priserna rusar iväg. För man måste ju köpa NU, innan priserna går upp ännu mer, och så ännu mer.

Det är när utländska investerare börjar trycka på sälj-knappen i Bloomberg på svenska bostadsobligationer vi lär se en del oro. Dollarräntorna stiger med; refinansieringen av dessa obligationer kommer ske på mkt högre nivåer. Gissa vem som får betala det ..

De säkerställda obligationerna, och då ett minskat utländskt ägandet av dessa, är en möjlig utlösande eller krisaccelererande faktor.

 

[Kugghjul]

Köpte vår villa 2009 så visst har vi gjort en bra procentuell ökning även om den inte är lika stor som bostadsrätter. Skulle jag sälja nu har jag bott gratis under alla dessa år och dessutom tjänat en bra slant utöver det. Enligt mig är det helt fel...

Underbar ekonomi vi skapat! Hållbar så det förslår! Alla kan sluta jobba och bara bo sig till sina inkomster! Inte undra på att det är brist på sjuksköterskor, de har fullt upp med att bo!

 

[BadkarsPiraten]

Ja en insats på säg 500 000 är enormt mycket pengar även för personer som har hyggliga jobb, om det är personer som aldrig lärt sig spara. Och om de väl börjar spara så är det 3-5 års tid av rätt hårt sparande. Som "tur" är kan man ju blankolåna runt 600 000 idag, gäller bara att hålla blankolånet "off balance sheet" tills man fått bostadslånen, mha föräldrar, vänner etc.

Ja, ungefär 5 års sparande för vår del.
Men samtidigt rätt sjukt mycket pengar enbart för en konstantinsats. 15% av villan värde.
5 år har du egentligen bara 15% av villan.
Vilket gör att du behöver egentligen spara 35 år för att uppnå 100% av värdet. Vid vilket lag inflation (kanske) uppkommit och du ligger kvar på säg 80%.

Hur som helst så är det bara att acceptera situationen och vara glad för att man åtminstone inte vill ha en villa inne i staden.

 

[KenKun]

Ja, ungefär 5 års sparande för vår del.
Men samtidigt rätt sjukt mycket pengar enbart för en konstantinsats. 15% av villan värde.
5 år har du egentligen bara 15% av villan.
Vilket gör att du behöver egentligen spara 35 år för att uppnå 100% av värdet. Vid vilket lag inflation (kanske) uppkommit och du ligger kvar på säg 80%.

Hur som helst så är det bara att acceptera situationen och vara glad för att man åtminstone inte vill ha en villa inne i staden.

Ni kanske valde ett för dyrt boende?

 

[Belfort]

Ja, ungefär 5 års sparande för vår del.
Men samtidigt rätt sjukt mycket pengar enbart för en konstantinsats. 15% av villan värde.
5 år har du egentligen bara 15% av villan.
Vilket gör att du behöver egentligen spara 35 år för att uppnå 100% av värdet. Vid vilket lag inflation (kanske) uppkommit och du ligger kvar på säg 80%.

Hur som helst så är det bara att acceptera situationen och vara glad för att man åtminstone inte vill ha en villa inne i staden.

Hur tänker du vid en prisnedgång angående eran villa? Det låter som det är skapligt dyrt för er om det tar 35 år att betala av den? Kommer ni klara en ränta på 6-7%?

500k = 15% = 5 års sparande. 100 000kr som ni har sparat varje år i fem år till insatsen = 8 300kr i månaden.

3 300 000 = ~100%.
3,3 - 500k = 2,7miljoner på lånet.
2,7 x 6%ränta = 162k. 162 000/12månader = 13 500kr i månaden att betala i enbart ränta.

Det vill säga 162% av det ni tidigare ansett att ni sparat för insats.

Låter som det blir ordentligt svettigt för er vid en eventuell höjd ränta om ni ska klara av att amortera?

 

[vlm1978]

Hur tänker du vid en prisnedgång angående eran villa? Det låter som det är skapligt dyrt för er om det tar 35 år att betala av den? Kommer ni klara en ränta på 6-7%?

500k = 15% = 5 års sparande. 100 000kr som ni har sparat varje år i fem år till insatsen = 8 300kr i månaden.

3 300 000 = ~100%.
3,3 - 500k = 2,7miljoner på lånet.
2,7 x 6%ränta = 162k. 162 000/12månader = 13 500kr i månaden att betala i enbart ränta.

Det vill säga 162% av det ni tidigare ansett att ni sparat för insats.

Låter som det blir ordentligt svettigt för er vid en eventuell höjd ränta om ni ska klara av att amortera?

Inte hyper-relevant, men för att ge en så verklig bild som möjligt så bör också ränteavdrag inkluderas i din uträkning. Så månadskostnad för ränta, landar på ca 9,5tkr

 

[Bally]

Inte hyper-relevant, men för att ge en så verklig bild som möjligt så bör också ränteavdrag inkluderas i din uträkning. Så månadskostnad för ränta, landar på ca 9,5tkr

En sak till som inte tagits i beaktande är att under tiden kontantinsatsen sparades ihop så har de också betalat en hyra (eller betalat på ett lån), så för att få en mer rättvis bild av vad de klarar av bör väl den kostnaden tas i beaktande i jämförandet mot den nya också.

 

[Tobias Eriksson]

En sak till som inte tagits i beaktande är att under tiden kontantinsatsen sparades ihop så har de också betalat en hyra (eller betalat på ett lån), så för att få en mer rättvis bild av vad de klarar av bör väl den kostnaden tas i beaktande i jämförandet mot den nya också.

Samt att man kanske prioriterar sitt sparande till insats till 80-90% dvs man "passar" på att även göra annat innan man köper bostad så som tex resa lite extra eller andra hobbys vilket senare kan öppna upp för mer kapital till lån/amortering.

Det är dock absolut en relevant tanke alla bör ställa sig innan man köper något!

 

[Oew]

Hur tänker du vid en prisnedgång angående eran villa? Det låter som det är skapligt dyrt för er om det tar 35 år att betala av den? Kommer ni klara en ränta på 6-7%?

500k = 15% = 5 års sparande. 100 000kr som ni har sparat varje år i fem år till insatsen = 8 300kr i månaden.

3 300 000 = ~100%.
3,3 - 500k = 2,7miljoner på lånet.
2,7 x 6%ränta = 162k. 162 000/12månader = 13 500kr i månaden att betala i enbart ränta.

Det vill säga 162% av det ni tidigare ansett att ni sparat för insats.

Låter som det blir ordentligt svettigt för er vid en eventuell höjd ränta om ni ska klara av att amortera?

Du tror inte banken redan räknat på det i deras fall?

 

[BadkarsPiraten]

Hur tänker du vid en prisnedgång angående eran villa? Det låter som det är skapligt dyrt för er om det tar 35 år att betala av den? Kommer ni klara en ränta på 6-7%?

500k = 15% = 5 års sparande. 100 000kr som ni har sparat varje år i fem år till insatsen = 8 300kr i månaden.

3 300 000 = ~100%.
3,3 - 500k = 2,7miljoner på lånet.
2,7 x 6%ränta = 162k. 162 000/12månader = 13 500kr i månaden att betala i enbart ränta.

Det vill säga 162% av det ni tidigare ansett att ni sparat för insats.

Låter som det blir ordentligt svettigt för er vid en eventuell höjd ränta om ni ska klara av att amortera?

Nja nummer ett är ju att man sparar till insatsen på 15%.
Sedan skall man finna en kåk man tycker om. Förhoppningsvis runt 2 miljoner istället för 3 då jag anser att 3 miljoner är extremt mycket pengar. Och eftersom att vi vill bo utanför staden är det också rimligt.
Men 2 miljoner är fortfarande snuskigt mycket pengar, Men det är görbart utan att förlora andra livskvaliteer.
Nu vill jag inte lägga ut hela min ekonomi här för allmän beskådan men att köpa ett hus på bara 15% insats sänker också våra månadskostnader drastiskt då våran hyresrätt kostar 8500kr/mån. Baka då in mitt lyx där jag hyr 1 garage plats för 500kr/mån och snart en till för 1400kr/mån.
Då börjar hus bli väldigt billigt i drift.

Och ja, vi klarar 6% ränta.
10% är görbart också men då måste jag börja resa igen i arbete, och dra in på roliga saker.
Jag räknar dock på 3%.

 

[LS]

Nja nummer ett är ju att man sparar till insatsen på 15%.
Sedan skall man finna en kåk man tycker om. Förhoppningsvis runt 2 miljoner istället för 3 då jag anser att 3 miljoner är extremt mycket pengar. Och eftersom att vi vill bo utanför staden är det också rimligt.
Men 2 miljoner är fortfarande snuskigt mycket pengar, Men det är görbart utan att förlora andra livskvaliteer.
Nu vill jag inte lägga ut hela min ekonomi här för allmän beskådan men att köpa ett hus på bara 15% insats sänker också våra månadskostnader drastiskt då våran hyresrätt kostar 8500kr/mån. Baka då in mitt lyx där jag hyr 1 garage plats för 500kr/mån och snart en till för 1400kr/mån.
Då börjar hus bli väldigt billigt i drift.

Och ja, vi klarar 6% ränta.
10% är görbart också men då måste jag börja resa igen i arbete, och dra in på roliga saker.
Jag räknar dock på 3%.

Jag är generellt väldigt defensiv med min ekonomi och mina marginaler men att räntan ligger på 10% någon längre tid ska man knappast kalkylera för i mina ögon. I det läget har vi nog fått en total-krasch på bostadsmarknaden och lågkonjunkturen som ett brev på posten så att räntekostnaden blir minsta problemet

 

[JLC]

Inte läst någon omfattande studie eller dyl utan ebart att titta i sitt närområde (hus norra Stockholm), prata med grannar, utbudet på bostäder i närområdet och prissättning i annonser och avslut (hemnet(Booli) kan man nog dra slutsatsen att den extrema uppgången mattats av något.
Tror dock det är rätt bra tryck fortfarande på mindre lägengheter i attraktiva områden i innerstan (sthlm).

 

[KenKun]

Inte läst någon omfattande studie eller dyl utan ebart att titta i sitt närområde (hus norra Stockholm), prata med grannar, utbudet på bostäder i närområdet och prissättning i annonser och avslut (hemnet(Booli) kan man nog dra slutsatsen att den extrema uppgången mattats av något.
Tror dock det är rätt bra tryck fortfarande på mindre lägengheter i attraktiva områden i innerstan (sthlm).

Hus som ligger bra till centralt, kostar också en slant, fick jag erfara

 

[Tobias Eriksson]

Hus som ligger bra till centralt, kostar också en slant, fick jag erfara

Det är bara för de rika!

Så går snacket där jag bor när de är något som ska byggas eller säljas

 

[zeke_varg]

I vårt område (södra Sthlm) har huspriserna gått upp lite senaste månaden efter 6månader av stabil nedgång. Tror dock på nedgång mer än uppgång framöver. Nyproduktion ligger kvar ute under längre perioder. Tas bort och läggs ut igen.

 

[Simon.x]

Allt hänger ju lite på när men inskaffade sig lägenheterna samt vart.
Då jag/vi köpte mina så var dom relativt billiga
Samt att jag kunde betala dessa snabbt på den tiden så man slapp joxet med räntan.
Den som är mitt i smeten hyr man ut.
På dom som ligger lite ute från tull ca 3 T stationer.
Dessa har gått upp mycket i pris i dagens läge på dom blir det mycket Skatt vid försäljning men det hör ju till

Prisutvecklingen på bostadsmarknaden det är inget jag funderar över just nu.

//Simon

 

[Rearden]

Allt hänger ju lite på när men inskaffade sig lägenheterna samt vart.
Då jag/vi köpte mina så var dom relativt billiga
Samt att jag kunde betala dessa snabbt på den tiden så man slapp joxet med räntan.
Den som är mitt i smeten hyr man ut.
På dom som ligger lite ute från tull ca 3 T stationer.
Dessa har gått upp mycket i pris i dagens läge på dom blir det mycket Skatt vid försäljning men det hör ju till

Prisutvecklingen på bostadsmarknaden det är inget jag funderar över just nu.

//Simon

Spännande - men om du inte funderar på prisutvecklingen - vad gör du då i denna tråden?

 

[BadkarsPiraten]

Jag är generellt väldigt defensiv med min ekonomi och mina marginaler men att räntan ligger på 10% någon längre tid ska man knappast kalkylera för i mina ögon. I det läget har vi nog fått en total-krasch på bostadsmarknaden och lågkonjunkturen som ett brev på posten så att räntekostnaden blir minsta problemet

Exakt min tanke. Går räntan upp så mycket så finns det större problem typ som arbetslöshet i värsta fall.
Men 3% tycker inte jag är orimligt att räkna med. Det är mer än dubbelt upp mot dagens ränta (beroende på avtal såklart).

 

[zeke_varg]

Rent hypotetiskt. Vad händer om vi ser en ränta över 5%? Får inte en anseende mängd medborgare det tufft med räntebetalningar? OM de får de, blir det inte en rätt tung dominoeffekt?

 

[Öbo]

Vilken ränta kräver banken att man klarar av idag om man lånar för att köpa bostad?
När vi köpte 2007 har jag för mig att de ville att vi skulle klara 7-8%. Räntan låste vi runt 5%...
Om jag idag låg på gränsen till att klara 3-4% skulle jag vara ganska nervös tror jag.
Sorry för OT, men det har ju lite att göra med ämnet iaf.

 

[N.M.O]

Rent hypotetiskt. Vad händer om vi ser en ränta över 5%? Får inte en anseende mängd medborgare det tufft med räntebetalningar? OM de får de, blir det inte en rätt tung dominoeffekt?

Vilken ränta kräver banken att man klarar av idag om man lånar för att köpa bostad?
När vi köpte 2007 har jag för mig att de ville att vi skulle klara 7-8%. Räntan låste vi runt 5%...
Om jag idag låg på gränsen till att klara 3-4% skulle jag vara ganska nervös tror jag.
Sorry för OT, men det har ju lite att göra med ämnet iaf.

När jag flyttade för ganska exakt två år sedan räknade banken att jag skulle klara 8%. Tror absolut att en del hushåll kommer skrämmas om räntorna stiger! Inte att de inte skulle klara det ekonomiska (det har ju bankerna räknat med) men många kommer nog få sälja sina nya bilar, hoppa över familjesemestrar och andra materiella ting som många hunnit vänja sig vid och nu tar för givet. De med riktigt ordnad ekonomi kommer mest troligt klara sig väldigt bra och se köplägen...

 

[Rearden]

Vilken ränta kräver banken att man klarar av idag om man lånar för att köpa bostad?
När vi köpte 2007 har jag för mig att de ville att vi skulle klara 7-8%. Räntan låste vi runt 5%...
Om jag idag låg på gränsen till att klara 3-4% skulle jag vara ganska nervös tror jag.
Sorry för OT, men det har ju lite att göra med ämnet iaf.

Vi köpte för 3 år sen då var det fortfarande 7% man tittade på.

 

[Kugghjul]

Inte hyper-relevant, men för att ge en så verklig bild som möjligt så bör också ränteavdrag inkluderas i din uträkning. Så månadskostnad för ränta, landar på ca 9,5tkr

Du kanske tänkte på det, men det finns en tröskel vid 100 000 kr, då avdraget går ner till 21%. Tidigare var avdraget 50%!
https://sv.wikipedia.org/wiki/Ränteavdrag

Nja nummer ett är ju att man sparar till insatsen på 15%.
Sedan skall man finna en kåk man tycker om. Förhoppningsvis runt 2 miljoner istället för 3 då jag anser att 3 miljoner är extremt mycket pengar. Och eftersom att vi vill bo utanför staden är det också rimligt.
Men 2 miljoner är fortfarande snuskigt mycket pengar, Men det är görbart utan att förlora andra livskvaliteer.
Nu vill jag inte lägga ut hela min ekonomi här för allmän beskådan men att köpa ett hus på bara 15% insats sänker också våra månadskostnader drastiskt då våran hyresrätt kostar 8500kr/mån. Baka då in mitt lyx där jag hyr 1 garage plats för 500kr/mån och snart en till för 1400kr/mån.
Då börjar hus bli väldigt billigt i drift.

Och ja, vi klarar 6% ränta.
10% är görbart också men då måste jag börja resa igen i arbete, och dra in på roliga saker.
Jag räknar dock på 3%.

Problemet är att om räntan är 10% så kommer många av oss inte längre ha ett jobb att gå till, du kanske har en supersäker anställning men för många kommer inte den uppväxlingen i inkomst gå att genomföra.

Hus som ligger bra till centralt, kostar också en slant, fick jag erfara

Ja, det har blivit dyrt att vara rik
https://sv.wikipedia.org/wiki/Lärkstaden
https://www.stockholmdirekt.se/nyhe...aste-villa-i-ar/repqlv!o66NvEklqk8awqaxNu23A/
https://www.stockholmdirekt.se/nyhe...es-dyraste-hus/repqkm!PaoaRvQn1MLUT5LhmBGSag/

 

[vlm1978]

Du kanske tänkte på det, men det finns en tröskel vid 100 000 kr, då avdraget går ner till 21%. Tidigare var avdraget 50%!
https://sv.wikipedia.org/wiki/Ränteavdrag

Touché. 9,9tkr blir det.

 

[BadkarsPiraten]

Problemet är att om räntan är 10% så kommer många av oss inte längre ha ett jobb att gå till, du kanske har en supersäker anställning men för många kommer inte den uppväxlingen i inkomst gå att genomföra.

Blir räntan 10% har jag säkerligen inget jobb att gå till.

 

[Simon.x]

Spännande - men om du inte funderar på prisutvecklingen - vad gör du då i denna tråden?

Det jag skrev var mer relativt en ditt SK inlägg (citat) i denna tråd
Men lycka till med funderingarna

//Simon